5 шагов по назначению лиц, ответственных за реализацию требований закона о ПОД/ФТП

Учитывая, что, согласно статье 10 Закона о «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации», в течение 30 дней после получения статуса субъекта данного закона предприниматель должен назначить лицо, ответственное за выполнение требований закона, стоит заранее:

1. Посвятить время тщательному планированию структуры системы внутреннего контроля, уделяя особое внимание организации изучения клиентов и процесса принятия решений.
2. Обеспечить оценку соответствия выбранного ответственного за ПОД/ФТП лица, а также иных работников, которые будут привлечены к исполнению требований закона о ПОД/ФТП, т.е. проверка репутации, отсутствие судимости.
3. Назначить представителя высшего руководства (правления) в качестве лица, утверждающего политику ПОД/ФТП и следящего за процессом правоприменения.
4. Определить, на кого будет возложена разработка ПОД/ФТП политики и процедур компании. Именно на этом этапе может быть создан оптимальный процесс изучения клиентов.
5. Назначить сотрудников, ответственных за изучение клиентов, которые будут обеспечивать выполнение требований политики ПОД/ТФП и связанных с ней процедур.

Хорошо структурированная политика и продуманные процедуры ПОД/ФТП — это как прочный фундамент для дома. Продуманное разделение функций и правильно подобранный ответственный человек – это как прямые стены и надежная крыша над головой. Думайте о разработке системы внутреннего контроля вашей компании как о строительстве собственного дома и помните, что вы можете нанимать разных подрядчиков для каждого этапа.

Разделите функции так, чтобы всю работу, которую можно стандартизировать, выполнял ответственный сотрудник с меньшей компетенцией, а решения, влекущие за собой больший риск, принимал сотрудник с большим опытом и компетенцией.

Команда Atbilst