Контроль – критически важная и сложная функция управления, которая помогает предотвратить конфликты с внешней и внутренней средой. Все возможные изменения (как внутренние, так и внешние) необходимо своевременно идентифицировать и проводить мероприятия по снижению их влияния на работу компании.
Хотим поделиться с вами советами, на что именно стоит обратить внимание, чтобы ваша система внутреннего контроля была эффективной.
Безусловно, каждая компания, несмотря на сходства с другими предприятиями в отрасли, имеет свою уникальную внутреннюю среду: профессионализм работников, ИТ-обеспечение, отношение владельца к принятию рисков, продукты, каналы продаж/доставки и пр. Именно поэтому важно вкладывать в оценку собственных ML/TPF и санкционных рисков вашей компании, чтобы «туфельки» были не только красивые, но и подходили по размеру.
Используйте подход, основанный на оценке риска для того, чтобы мероприятия по изучению клиентов были сконцентрированы на идентификации рисков и управлении ими, а также чтобы требования к изучению были адекватными, соответствующими объемам риска, то есть выясняйте, откуда мёд у медведя, а не у пчел.
Улучшить эффективность процесса можно только в том случае, если этот процесс детально описан, стандартизирован и к нему можно применить четко измеримые критерии. Разработайте процедуру, которая описывает, как в вашей компании проходит проверка клиентов и партнеров на основании рискового подхода, принятие решений, документирование полученной в ходе проверки информации и информирование о подозрительной сделке. Если процесс изучения не будет тщательно задокументирован, то готовьтесь доказывать, что вы не «осёл».
Изучение клиента перед началом сотрудничества – стандартная процедура, ведь хочется узнать всю возможную информацию о новом клиенте. А вот проведение изучения уже в ходе сотрудничества требует определенной дисциплины. Автоматизируйте проверку постоянных клиентов и партнеров в обязательных санкционных списках и установите дату очередной проверки клиента в зависимости от его уровня риска. Не забывайте, что регулярные проверки клиентов и партнеров снижают риски ML/TPF и санкционные риски и положительно влияют на работу вашей компании.
Подготовьте список полезных сайтов и внешних консультантов, к которым можно обратиться с вопросами и/или просьбой провести углубленную проверку клиента. Такой список будет на вес золота, когда будет недостаточно информации, а вам нужно будет незамедлительно принять решение в меняющихся обстоятельствах.
Помните, что эффективная система внутреннего контроля помогает отличить разные изменения по характеру их влияния, например, события, которые могут иметь негативное влияние, называют «рисками», а события, которые могут иметь положительное влияние, – «возможностями», а эффективная система внутреннего контроля помогает поддерживать баланс между ними
Команда Atbilst
