Передать изучение клиента на аутсорсинг: законно ли это и на что обратить внимание?

На сегодняшний день любой зарегистрированный в Латвии предприниматель, ведущий хозяйственную деятельность или оказывающий профессиональные услуги, регулируемые законом «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации» (AML/CTPF), знает о комплексе определенных и обязательных действий, которые нужно соблюсти перед началом оказания услуг или во время деловых отношений. 

Объемы изучения получателя услуги (т.е. клиента) зависят от ряда факторов, например, государственной принадлежности, заявленной услуги и присущих клиенту рисков. Чаще всего в ходе изучения клиента предприниматели-субъекты AML/CTPF закона оступаются на таких этапах как:

• неточное определение оценки риска и определение объемов изучения, применимых к клиенту (упрощенное или углубленное), в том числе определение достаточности добываемой информации для изучения;
• недостаточность ресурсов, в том числе недостаточно сотрудников, ограниченный доступ к коммерческим базам данных;
• недостаток навыков и знаний по применению ресурсов в ходе изучения клиента;
• недостаток навыков и опыта в оценке проверяемой информации и определении возможных рисков.

Чтобы предприниматель мог полноценно заниматься своим бизнесом, он может передать задачи по изучению клиента на аутсорсинг, что не запрещено AML/CTPF законом. Однако, перед тем как обратиться к ним, предпринимателю следует убедиться, что эти услуги оказывают квалифицированные специалисты, компетентные в области AML/CTPF. Также стоит проследить, чтобы изучение клиента, переданное на аутсорсинг, соответствовало системе внутреннего контроля, принятой в вашей компании, а шаги по изучению клиента не противоречили требованиям внутренних нормативных актов. Это условие очень важно, поскольку по данным Службы государственных доходов недостатки в системе внутреннего контроля или отсутствие порядка оценки рисков являются наиболее частыми причинами штрафов, выписанных предприятиям.

Одним из таких поставщиков внешних услуг по изучению клиента является платформа Atbilst, которая позволяет провести полный цикл изучения клиента, включая автоматизированную проверку персон по различным базам данных (например, политически значимые лица, список лиц определенного риска, списки санкций) и автоматизированное определение уровня риска клиента. Узнать больше о преимуществах платформы Atbilst можно на сайте www.atbilst.lv. www.atbilst.lv.

Как говорил Стив Джобс, «время – это самый дорогой ресурс, который у нас есть». Давайте учиться управлять своим временем, не боясь делегировать выполнение определенных задач, чтобы сконцентрировать все свободные ресурсы на достижении целей бизнеса.

Алина Гамидова